مكافحة جريمة غسل الأموال في المؤسسات المالية وغير المالية في المملكة العربية السعودية (دراسة مقارنة)

مستخلص الدراسة
عنوان الدراسة: مكافحة جريمة غسل
الأموال في المؤسسات المالية وغير
المالية في المملكة العربية
السعودية (دراسة تطبيقية)
هدفت الدراسة إلى: مكافحة غسل الأموال في المؤسسات المالية وغير المالية في المملكة العربية
السعودية.
مجتمع الدراسة: خمس من قضايا غسل الأموال في
المملكة العربية السعودية صدرت من المحاكم الشرعية والأخرى صدرت من هيئة التحقيق والإدعاء العام.
المنهج المستخدم: في الجانب النظري:
استقرائياً تحليلياً وذلك من خلال الاستقراء والتحليل لمفردات الموضوع من مصادر المعلومات
المختلفة. أما الجانب التطبيقي: من خلال تحليل المضمون لخمس من القضايا بعضها حكم فيها والبعض الآخر
انتهت بقرار اتهام من هيئة التحقيق والإدعاء العام وما
مدى تطبيق الأنظمة عليها.
نتائج الدراسة:

أن جريمة غسل الأموال في حقيقتها تمثل إخفاء لأثر الجريمة ، فالمال الملوث هو أثر جريمة بلا شك ، وهي جريمة مستقلة ذات طابع اقتصادي وهي من جرائم الاعتداء على المال وتتصف بأنها عابرة للحدود.
جريمة غسل الأموال لا يتصور وجودها بدون
جريمة سبق ارتكابها وغالباً تكون الاتجار في المخدرات.
المصارف تؤدي دوراً فاعلاً في اقتصاديات
الدول وجريمة غسل الأموال تؤدي إلى انعدام الثقة في النظام المصرفي وهذا له آثاره الخطيرة على اقتصاد البلد.
أن مراحل غسل الأموال متداخلة وتتسم بأنها عمليات معقدة وذكرنا في هذه الدراسة أنها تمر بعدة مراحل ويرى البعض في النظرية الحديثة أن عملية غسل الأموال
قد تتم بعملية واحدة تمثل المراحل جميعها.
في النظام السعودي لا تعارض بين السرية المصرفية ومكافحة جريمة غسل الأموال.
توصيات الدراسة:
محاربة شتى أنواع الجريمة ومن ذلك جرائم الاتجار بالمخدرات والمؤثرات العقلية ، والجرائم المنظمة، وجرائم الفساد المالي والإداري والسياسي ، حيث أن تلك الجرائم
وما ينتج عنها من عائدات تشكل رافداً مهماً وأساسياً لعمليات غسلها الأموال.
تبادل المعلومات والخبرات مع المنظمات الدولية ذات العلاقة ، والاستفادة من خبراتها مثل فريق العمل المالي
والانتربول الدولي وغيرها.
(FATF)
تفعيل تطبيق أحكام نظام مكافحة الأموال السعودي بشكل عام ، وبالأخص ما يتعلق بتقرير مسؤوليات المؤسسات المالية وغير المالية والمصرفية والعاملين فيها عن عمليات غسل الأموال حسب ما نص عليه النظام.
الظاهرة.
إبراز ظاهرة غسل الأموال للمجتمع بشكل
عام، وتكثيف التوعية الإعلامية.